江苏时时彩玩法规则 江苏时时彩开奖视频 江苏时时彩开奖规则 江苏时时彩玩法 江苏时时彩代理 江苏时时彩代理 江苏时时彩开奖结果 江苏时时彩开奖走势图表 江苏时时彩开奖走势图 江苏时时彩开奖走势图表 江苏时时彩11选5 江苏时时彩开奖视频 江苏时时彩 江苏时时彩开奖时间 江苏时时彩走势

貫徹落實工作會專欄

解碼山東能源集團財務公司

發布日期:2019年03月15日    本網特約記者 齊魯晚報記者 劉相華     來源:山東能源集團網站

山能財務公司立足集團,服務集團,2018年實現財務創效8億元;目前正在開啟由簡單的“存貸結”向財務顧問、票據等金融方向發展——

山東能源集團財務有限公司(以下簡稱:財務公司)是山東能源集團(以下簡稱:山能)控股的非銀行金融機構,這家成立于2013年的公司集中了山能40%的資金,年度結算量高達5000億元,是名副其實的資金中樞。

2018年在經濟下行壓力增大的不利局面下,這家公司為山能實現財務創效同比增長40%,走出了一條協同創新發展的道路。

它是如何做到的呢?

金融協同才有力量

1月18日,山東能源集團黨委書記、董事長李位民在集團2019年工作會議上提出:“必須始終堅持把發揮協同效應、協同優勢放在集團整體利益的大局中去把握、去落實。”

這是一番很深的領悟。

2011年3月,山能重組新汶礦業集團、棗莊礦業集團、淄博礦業集團、肥城礦業集團、臨沂礦業集團和龍口礦業集團六家企業掛牌成立。

雖然成立財務公司稍晚2年,但是財務公司的定位很明晰,那就是立足集團,服務集團。

不過,自掛牌之日起,財務公司需要面對的問題是,一方面要發揮好集團內部的協同作用,另一方面要充分調動六家礦業集團的主動性和靈活性。

六家礦業集團組建的日期要遠遠早于山能,在長期的發展過程中,這些礦業集團已經適應了原有的管理體制,想要短時間內改變實屬不易。

但是,市場不會給山能太多的適應時間,隨著煤炭形勢的逐步惡化,大家形成了共識:發揮山能的集中統一協調作用很有必要。

由此,資金集中逐步得到六大礦業集團的認可和接受。

歸集資金成池

山能旗下權屬企業共約433家,涉及產業門類46個,遍布16個省,5個國家,資產總額和營業收入均突破3000億元,利潤最高時突破200億元。

由于權屬企業多,資金分散,整體效益就沒法最大程度地發揮出來。

因此,李位民在多種場合提到,要發揮財務公司資源優化配置職能,狠抓資金精益化管理,及時調度,加強歸集,盤活存量。

成立山能財務公司就可以把各單位的零散資金歸集統一起來,形成山能的資金池,加強資金的集中管理。這個資金池代表山能,以山能的名義到外部市場去合作,發揮協同和調節盈余效應,由此無形中增加山能的受益。

據記者了解,財務公司2018年的信貸規模是90億元,權屬企業從財務公司每貸出一筆款來就會相應減少企業外部融資額度,由此可以使整個集團的信貸比降下來,資產負債率降下來,財務費用降下來。

這個資金池的規模最高的時候接近200億元,低谷的時候也有30多億元。不過,資金池在一個會計年度內波動性、起伏性比較大。

那么,財務公司又是如何從山能整體層面上實現對權屬公司的資金管理的呢?

據介紹,財務公司主要是從資金結算、賬戶管理和預算管理這三個方面著手。結算上強推銀企直聯,實現了對資金的即時可視,及時支付,提高了資金使用效率;改開戶審批制為備案制,把銀行賬戶納入集團監管范圍之內;通過系統管理預算支出,實現了所有支出均有預算,否則無法支付。

值得一提的是,山能90%以上的資金結算都是通過財務公司來完成的,年度結算量高達5000億元。

“雖然數量相當大,但是由于采用了先進的結算模式,只要權屬企業內部流程是及時的,財務公司就可以實現全部實時結算,不增加工作量,不耽誤工作,不影響流程。”山東能源集團財務有限公司董事長徐立波說。

搭建過橋資金“以豐濟缺”

山東能源內蒙古盛魯電力有限公司是山能一個重點發電項目。2016年啟動的時候,這家公司的外部融資相當艱難。

“不是融資成本多少的問題,是融不到資金,合同都簽約了,項目都啟動了,需要付款的時候,融不來錢,項目面臨下馬的危險。”徐立波說。

這個時候,財務公司發揮了重要作用,關鍵時候馳援了彈藥。據介紹,從2017年到2018年9月份,財務公司累計提供4億元信貸支持。正是這筆錢,延續了盛魯公司的生命,2018年9月下旬,盛魯公司終于收到國家開發銀行首筆貸款。

從需要資金到國開行批下資金來,有1年的空窗期,如果沒有前期資金接續下來,國開行的資金到不了位,這個項目要么下馬,要么停工。外省的一個類似的同期啟動的項目就因為資金斷鏈而宣告失敗。

菏澤煤電和鄆城煤礦是山能在2015年和2017年逐步接手過來的煤礦。當時恰逢煤炭市場低迷,而改造又需要大量的資金投入,各銀行大面積抽貸,煤礦發展難以為繼。

也是在這個時候,財務公司分別給予這兩家煤礦20億元的信貸支持,幫助他們緩解了資金壓力,渡過了難關。

“我們財務公司緊跟集團重點項目、緊急項目和戰略性項目的資金需求,主動靠前,搭建過橋資金,提供精準金融服務,確保集團權屬單位的資金鏈安全。”徐立波說。

防控風險的底線思維

山能的資金流量巨大是有目共睹的事實,一天平均資金凈流量大約3億元,峰值時一天的凈流出就高達十幾億元。大進大出是其最顯著的特征。

財務公司是資金密集型企業,需要快速運作,說不定今天資金流入,明天就是巨量的支出,上午來了下午就支走了。資金進出不規律是對財務公司最大的挑戰。

因此,山能財務公司把風險防控作為公司安全運營的基礎保障,加強內控制度和體系建設,制定靈活合理的風險管理方案,研判排查風險,找準風險控制與業務開展的平衡點,最大限度的支持成員企業、保障資金安全。

“我們的目的只有一個,那就是,千方百計保現金流,保授信規模,保銀行續貸,嚴防資金鏈局部斷裂,嚴防擔保圈影響,嚴防集團金融風險。”徐立波說。

最近這段時間以來,晨曦集團、中融新大、大海集團等山東省內知名民營企業接連破產重組,勝通集團債務違約等等就是因為在資金運用上出了問題。

“資金運作要摸清底線,牢固樹立底線思維,一定要把握住能源集團資金的變動規律,才能運作好這個資金,不能只看到眼前的利益,但凡有一個閃失,影響的是集團的整個信譽。信譽建立起來很難,毀壞的話就一夕之間,對企業會是毀滅性的打擊。”徐立波告訴記者,山能是3A信用評級,財務公司也具有全國銀行間同業拆借資格,目前在省內各大金融機構的信譽已經樹立起來了。

“非常嚴謹,非常謹慎,信得過。”這是各大金融機構對山能財務公司的評價。

做大“票據池”

目前,山能財務公司在服務手段上已經由簡單的“存貸結”向財務顧問,票據等金融方向轉變發展。眼下,山能財務公司已經聯合多家銀行嘗試開展了財務顧問業務。

不過,財務公司最想做票據這塊業務。記者了解到,山能的票據結算量相當大,因為票據有保證金,時間長,這就為做大做強票據這個文章留出了空間。

目前,山能財務公司已經搭建了整個山能的票據池系統,2018年開始試點,截止到2018年9月份,已經做了幾十個億的嘗試,運轉良好。

據悉,山能財務公司票據池系統依托銀行廣泛的營業網點,在當地收取票據,當地轉入票據池,當地托管,形成了全國首例“票據分散入池,額度統一管理,單一保證金”的特色票據池。

票據池不僅能夠管控分散的票據信息,解決票據信息孤島問題,實現票據一體化管理,而且還能提高票據運作消化效率,盤活山能沉淀資金,開展低成本票據融資等。

這樣,整個山能集團的所有票據我們就能掌握,就會通盤考慮,形成一個大的額度,就會激活票據,實現體內運行,滿足權屬企業不同層次,不同形式資金需求。

值得提及的是,山能財務公司憑借近100億元的同業授信和影響力,以“轉貼現”為突破口,采用“金融機構+財務公司+成員單位”模式,為權屬企業搭建了一條快速、低成本的融資通道,實現了由“用內部資金辦內部事情”到“用外部資金辦內部事情”的跨越。

據悉,下一步,山能財務公司還會將大額存單,電子匯票,保函,福費廷,信用證等標準化的資產,做成質押品,形成不同種類的資金池;會擴大與外部銀行的合作,創新合作模式,深化挖潛創效。

專業的人干專業的事

山能財務公司給自己的定位是金融服務機構。

“我們財務公司沒有錢,錢都是大家的。把錢管好、用好,大家都從中受益是對財務公司最基本的要求。”徐立波說,“只要在我們這兒存款,其利率絕對不會低于外部銀行的利率;貸款不高于市場上任何一家的貸款利率。利差比銀行金融機構都要小。”

2018年財務公司貸款額度是90億元,有370多家權屬企業前來存款。徐立波說,財務公司最近也在琢磨產業鏈金融,并且已經與集團內一家貿易公司進行合作嘗試。

財務公司最難做的是資金集中。然而,山能又不同于其他企業,山能是先有下屬子公司后又組建的集團公司,是自下而上的。而資金集中的推動,最有利的順序是自上而下。

很多人擔心,財務公司把錢歸集,給其他公司用了。面對這樣的質疑,山能財務公司堅持用專業的人干專業的事,決不允許有任何違規違法的行為。

為了提高員工的專業素養,山能財務公司要求每一名員工都必須學會分析財務報表,必須拿到銀行、證券或基金從業資格證書,經常走訪客戶單位,及時掌握第一手資料,確保貸前調查、貸中審查、貸后管理的獨立性,連貫性,做到盡職免責。

“雖說我們是山東能源集團的二級單位,但是運作的是整個集團的資金,不能出一絲一毫的差錯。安全性肯定是第一位的,控制好風險,之后才能考慮流動性和效益。”徐立波說。

江苏时时彩计划软件下载
江苏时时彩玩法规则 江苏时时彩开奖视频 江苏时时彩开奖规则 江苏时时彩玩法 江苏时时彩代理 江苏时时彩代理 江苏时时彩开奖结果 江苏时时彩开奖走势图表 江苏时时彩开奖走势图 江苏时时彩开奖走势图表 江苏时时彩11选5 江苏时时彩开奖视频 江苏时时彩 江苏时时彩开奖时间 江苏时时彩走势
御龙在天冰法技能加点 幸运财神援彩金 福建快3网上投注 山东时时彩是什么意思是什么意思是什么意思是什么 新世界棋牌平台有挂吗 炸金花 概率 躲猫猫电子游艺 佛罗伦萨对弗罗西诺内 堡垒之夜s8第6周 埃瓦尔对巴塞罗那直播 塞尔达传说布莱顿在哪 轩辕帝传走势图 河南快三走势图近100期 广东快乐10分钟走势图 新疆25选7历史开奖结果 bet365体育存款